网友提问 ：公司一季度财务报表显示账面上货币资金17.85亿，理财4.72亿，短期借款6.41亿。财务费用1278万。请问公司有巨额资金却有大额贷款的原因是什么？从利润表利息收入尚不能覆盖贷款利息，而且这些贷款都是近一年多产生的。之前投资者也提出过这个问题，回答好像是贷款比不贷更划算，但财务报表完全无法反映且与正常金融规律明显不符合。到底钱真的在吗？有没有利用上市公司资金抵押给银行然后为关联方贷款？
2023-07-17 23:12:55
山东威达 (002026): 回答：尊敬的投资者，您好！公司银行借款主要来自政策性银行，借款利率相对较低，故公司选择拆入用于日常经营；在此基础上，公司部分自有资金用于购买定期存款及理财产品。根据企业会计准则，公司定期存款于结息时确认利息收入；理财产品于收息时确认投资收益。公司货币资金均真实存在，未将货币资金抵押给银行用于给关联方贷款。谢谢关注！
2023-07-18 16:14:48