南山铝业 (600219): 回答：您好，感谢您对公司的关注与支持。为了兼顾维护银行授信规模、增加公司付款灵活性，公司与部分国有银行及股份制商业银行开展票据贴现套利业务，根据公司合并范围内的各公司之间因采购销售业务的结算需要，通过支付全额票据保证金办理票据出票及贴现业务，票据保证金的存款利率高于票据贴现利率，公司可获得利率差额收益。此部分业务使得公司账面存款、贷款规模双增，2023年度，公司此类业务常态化规模在35-50亿元之间，使得账面货币资金、银行贷款均增加35-50亿元，扣除此部分金额，公司短期贷款净金额约在25-40亿元之间，此部分短期贷款为公司正常开票、保证金、海外流动资金需求，占公司净资产比例不足10%。另外，公司存放于财务公司的存款实际执行利率均高于同期主流商业银行的存款利率，谢谢。

2024-03-11 15:57:09