网友提问 ：您好，2020年中报显示企业自有银行存款75个亿，上半年产生了约0.33亿利息收入（中报129页），由此计算存款折合年化利率不到1.2%；但从负债方面看，短期借款67.2亿+长期借款10.7亿，上半年产生了1.74亿的利息费用（中报33页)，折合年化借款利率约4.4%。自有的70多亿存到银行拿1.2%的利息，转身去借4.4%的银行贷款。
公司可以解释下原因吗？
2020-09-01 14:26:19
老凤祥 (600612): 回答：答：你好，感谢关注。财务报表所列示的货币资金、借款为会计期末的时点数，会因会计期末不同而变化。公司根据经营活动的计划和开展，合理安排资金结构。2020年6月底，母公司货币资金为16亿，用于后续股东分红和其他安排，其余资金在下属合并报表的57家子公司。根据公司销售资金回笼政策，月末、季末、年末的资金回笼较大，但并不代表公司日常有那么多的货币资金。公司需要持续经营，在金价上涨过程中需要提前备货，在当月销售资金尚未完全回笼之前，通过借款解决资金缺口时间差的问题。公司每年年初制定了年度经营和资金预算计划，公司每月严格根据该计划重点关注资金和借款余额。感谢你的建议，谢谢。
2020-09-01 14:26:19