网友提问 :投顾业务目前的情况,后续会如何发展投顾业务?
2022-04-11 13:17:00
中金公司 (601995): 回答:2021年,中金公司产品配置业务实现跨越式增长,平台“留长钱”能力持续加强。截至年末,产品保有量突破3,000亿,同比增长近90%。尤其在买方投顾模式上,继续引领行业转型,在“中国50”之后推出了“微50”,为券商行业领先的低门槛配置类产品,惠及更多的财富人群。
截至年底,财富管理买方收费资产3近人民币800亿元,同比大幅增长超180%,进一步确立了在财富管理业务模式和规模上的领先地位。
投顾团队规模快速扩张,投顾品牌市场影响力进一步提升。截至年末,中金财富投顾团队超3,000人,其中服务高净值客户的私人财富顾问超过1,000人。私人财富管理业务规模高速增长,聚焦个人客户资产配置诉求,推动财富管理净值化转型。大众富裕客群业务稳定发展,公司坚持金融普惠性,立足于服务更广大居民资产保值增值需求,通过数字化、智能化的金融科技手段,提升对大众富裕客户的服务质量及深度。
不断夯实全光谱客群基础,以线上线下多渠道覆盖更广大的客群。截至年末,中金公司财富管理客户数量达453.51万户,较上年增长22.9%,客户账户资产总值达人民币3.00万亿元,较上年增长16.2%。其中,高净值个人客户数量为3.49万户,较上年增长36.2%,高净值个人客户账户资产总值达人民币8,204.35亿元,较上年增长22.0%。
2022年,将继续围绕服务国家战略规模化发展,与客户一起成就更大的人生价值与社会价值。客户体验层面,继续强调金融普惠性,聚焦面向全光谱客群的买方投顾与模式创新。投顾团队层面,继续加大吸引市场优秀人才力度,并优化投顾人才成长体系。解决方案层面,在产品、模式、服务上的不断开拓创新,做好质量风控并持续提升效率。科技与数字化层面,落实十四五规划科技创新发展战略,初步形成中金财富金融科技品牌,夯实基础能力,聚焦客户端与投顾端体验,并通过全面赋能提升客户服务能力。组织文化层面,深化落地全敏捷转型,提高核心人员的领导力和敏捷能力,继续推动自驱、协同、合规文化。
2022-04-11 13:54:00