网友提问 ：董秘你好，根据贵公司招股书披露：2018、2019、2020三年底的货币资金分别0.91亿、0.77亿和1.45亿，对应三年间产生的利息收入分别为20.5万、22.3万、31.5万。计算得出2018-2020年公司的货币资金产生的利息利率在0.2%-0.3%之间。请问为何公司存款的利率会显著低于正常水平？
2022-10-12 15:15:37
浙江自然 (605080): 回答：尊敬的投资者，您好！
首先，您摘抄的货币资金是时点数，期末的数据并不代表全年的平均存款数。
第二、公司业务以出口为主，货币资金大头是美元。为保证公司正常运营以及合规要求，我们没有对运营资金进行理财投资，主要以活期存款形式持有，且您所说的那几年美元存款利率本身远低于人民币利率，故利息收益较低。
第三、公司基于风险中性的原则，对收入的美金进行远期结售汇管理。公司根据资金需求计划，购入高于核算成本时汇率的远期合约，保障收益不受汇率波动的影响，减少经营的风险。远期结售汇产生的收益在投资收益科目，而不在利息收入科目体现。
谢谢！
2022-10-12 15:15:37