国金证券 (600109): 回答：您好，财富管理正处于新一轮转型升级中，券商的财富管理转型呈现出以下三个特点： 第一，券商财富管理服务更加丰富。在财富管理转型升级中，券商一方面更加重视基金、集合理财等产品在客户财富管理中的配置，其中公募基金保有规模和市占率提升尤为明显。中基协披露的2022年二季度公募基金保有规模百强榜显示，二季度券商“股票+混合公募基金保有规模”合计为1.24万亿元，环比增长9.01%，占比提升至19.56%，券商“非货币市场公募基金保有规模”合计为1.42万亿元，环比增长13.5%，占比提升至16.31%，而银行及独立基金销售机构的上述两项保有规模占比均在下降。另一方面，券商不断发展股票之外的交易产品，包括ETF基金、债券产品等等，利用券商的优势帮助客户拓宽财富管理的渠道。第二，专业人士的作用更加突出。一方面，投资顾问成为券商财富管理中专业服务的重要载体，他们既可以把券商的投研成果通过简明易懂的语言传递给客户，也可以在日常的服务中及时发现客户的需要，引导公司有针对性的进行相关的研究，提升服务的匹配性。另一方面，专业人士在日渐火热的量化交易中起到了重要作用。许多量化模型的基础策略，都来自经验丰富的专业人士。第三，条件单等智能工具深受欢迎。网格交易、智慧定投等智能交易成为行业必争之地。实际业务开展中，这些智能交易工具不仅得到存量客户，尤其是年轻的存量客户欢迎，更有助于吸引增量客户。就国金证券而言，财富管理转型升级是公司业务战略的重要组成部分。一、在绩效考核方面：根据财富管理业务驱动逻辑，我们把公司与客户利益一致性作为培训、绩效考核等相关制度的出发点。公司对专业队伍的激励措施做了进一步的修订与完善，由传统的收入考核升级为服务资产规模（AUM）以及客户资产收益率等指标考核，体现了员工与客户利益一致性。二、财富管理人才是决定财富业务转型升级成功的关键因素。为有效支撑业务转型升级，公司在人才引进和培养方面做了诸多探索和实践。（一）人才引进方面：积极拓宽人才引进渠道，以保证充足的人才供给；适时优化财富业务激励机制，持续完善并强化财富管理人才梯队建设。（二）人才培养方面：以业务为导向，搭建相应的能力素质模型，确保人才培养目标更加精准；落实全生命周期人才培养模式及培训体系，全面系统的提升员工素质。三、国金证券对智能化的持续推进。通过体系化、实战化和品种特色来打造智能化上的竞争优势。

2022-11-30 11:59:00